פגישת לקוח

פגישת לקוח 🤝

אם אתם עצמאיים שמודאגים ממצב הפנסיה שלכם- הפוסט הזה הוא בשבילכם.

השבוע פגשתי זוג לקוחות שלי שבמקרה (או שלא)
הם גם בעלי עסק.
משיחה קצרה הבנתי שאת כספי הפנסיה והפיצויים שצברו
כאשר עבדו כשכירים,
משכו כמעט במלוא כדי לשרוד את השנתיים הראשונות 
כשפתחו את סוכנות הייעוץ שלהם.

מפה לשם, היום ברוך השם, העסק פורח
והזוג החליט להתחיל לתכנן מחדש לעתיד.

אז מה עשינו?

הצבנו מטרות חיסכון ברורות. 
עבור כל אחד מבני הזוג וגם עבור שלושת ילדיהם.
הוזלנו הלוואה קיימת על ידי הפקדת כספים  פנויים לחסכונות
בחברת ביטוח תחת הלוואה של 80% מהקרן בריבית נמוכה במיוחד.

היות והלקוחות מתכננים עוד 20 שנות עבודה פעילה לפחות, עם צבירה נוכחית מעטה,
החלטנו להגדיל את הסיכון בפיזור החיסכון הקיים.

שידרגנו את קופות החיסכון לילדים בתשואות גבוהות משמעותית מאלו שהיו📈

פתחנו מספר קרנות השתלמות במעמד עצמאי כדי להוריד למינימום את החבות במס

ואפילו מצאנו כספים שלא שויכו כנדרש מהפקדותיהם בשנה שעברה (וכמובן שתיקנו את הטעות מיידית)

בגדול, עשינו סדר.📚
בכספים, במושגים בעולם הפנסיה
ובעיקר בראש.

ואני יצאתי מבסוט- כי יש עכשיו עוד משפחה אחת שהעתיד הכלכלי שלה הרבה יותר ברור לה
ושבטוח תעשה לפחות חצי מיליון ש"ח יותר על הכסף שלה.💰

רוצים לעשות סדר בהשקעות שלכם לטווח ארוך?
לקביעת פגישת ייעוץ ללא עלות- מרימים יד בתגובות 👋

שגיא חבסוב
מומחה השקעות טווח ארוך
נייד 0548338337
אתר financing.co.il

https://www.facebook.com/SagiBenjaminChabasov/photos/a.122186432842131/202858668108240/?type=3