איתור כספים אבודים זהו דבר אשר המודעות אליו החלה להתפתח רק בעת האחרונה. במשך שנים ארוכות אנשים רבים אשר שינו מקומות עבודה שינו גם קופות גמל בלי ששמו לב ומשום שלכל מעביד יש הסכם עם קופת גמל אחרת אליה מועברים כספים של העובדים באופן אוטומטי. כמובן שישנם גם את כספי הפנסיה אשר מועברים באופן אוטומטי לקרנות הפנסיה על מנת לתת לעובד קצבה קבועה לאחר שיפרוש מן העבודה. כתוצאה מכך עובדים רבים לא ידעו לתבוע את מלוא כספי הפנסיה בעת הפרישה. כיום ישנם שירותים שונים העוזרים לאתר את כל החסכונות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בהן צבר העובד כספים בכל חייו. קשה לזכור את מקום העבודה בו עבדתם בזמן הלימודים או לפני הצבא אך כל מקום כזה צבר לכם כסף אשר במידה ולא תאתרו אותו יהפוך לכסף אבוד.
כיצד מבצעים איתור כספים אבודים
את איתור הכספים תוכלו לבצע באמצעות שירות של משרד האוצר הנקרא "הר הכסף" או באמצעות מתכנן פיננסי אשר יבצע את הבדיקה עבורכם. הבדיקה כוללת מספר ערוצים כגון :
- חסכונות פנסיונים לא פעילים – כספים שהופקדו בעבר בקרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ביטוחי חיים וקופות גמל.
- חשבונות וחסכונות לא פעילים בבנק – מדובר בחשבונות עובר ושב או בפיקדונות לא פעילים בשקלים או במטבע חוץ. אלו הם חשבונות אשר הבעלים שכח מהם והם הופכים ללא פעילים לאחר 10 חודשים של חוסר פעילות.
- ביטוחים – פוליסות ומוצרי ביטוח אחרים שאינם בתוקף ומשמשים כחיסכון פנסיוני, כמו לדוגמא ביטוח חיים הנלווה לביטוח מנהלים.
מאתרים בעזרת המקצוענים
שגיא חבסוב הינו מתכנן פיננסי מוסמך בעל ניסיון עשיר בעולם הבנקאות ושוק ההון. אנו מציעים לכל אדם, עצמאי ושכיר כאחד, לנהל נכון את התחום הפיננסי בחייהם ולמצות עד תום את האפשרויות הכלכליות העומדות בפניהם. הדבר מתאפשר הודות לשימוש בכלים פיננסיים כמו חסכונות, פוליסות פיננסיות, קופות גמל להשקעה, קרן השתלמות וניהול תיק השקעות. על ידי היכרות מעמיקה עם הלקוח, הבנת הצרכים שלו, ניתוח המצב הקיים ובקרה הדוקה על הביצוע ניתן להגיע לתוצאות מעולות עבור כל לקוח.
