תכנון פיננסי, בדיוק כמו ב waze לפני נסיעה אנו מתכננים את הדרך שבה אנו עתידים לנסוע, במהלך הדרך עלינו לבחור דרכים חלופיות על מנת להגיע למטרה בדרך המהירה והבטוחה ביותר. כדי להגיע ליעד יש להיעזר באיש מקצוע מוסמך. כיום כל עובד שכיר יש בידו את הזכות לבחור מוצר וסוכן פנסיוני שיוביל אותו בדרך אל השגת המטרות שלו ושל משפחתו. המתכנן הפיננסי משמש עבורו כמצפן ויכול לבצע פעולות רבות כמו : בדיקת חשבונות בנקים, איתור כספים אבודים, ניוד חסכון פנסיוני ושימוש במערכת המסלקה הפנסיונית שפועלת בכפוף למשרד האוצר.
