לבדיקת זכאות משיכת כספי הפנסיה השאירו פרטים:
מדוע כדאי לקבל עזרה במשיכת כספי פנסיה?
בין אם חסכתם כספים לפנסיה במשך שנים או שהתחלתם בשנים האחרונות, תמיד טוב לקבל מושג ברור מתי תוכלו להנות מהמאמצים שלכם ולהשתמש בכסף שחסכתם. המילה "פנסיה" אולי נראית מורכבת, אבל הרעיון הבסיסי הוא פשוט. במאמר זה, בשיתוף חברת SBC FINANCE, נספר לכם על פנסיה ומדוע כדאי לקבל עזרה במשיכת הכספים במידה והחלטתם למשוך אותם.
למה חוסכים לפנסיה מלכתחילה?
קודם כל, קיים חוק במדינת ישראל המחייב את המעסיק ואת המועסק להפריש סכום מסוים מהמשכורת החודשית ולהשקיע אותה בקרן פנסיה כזו או אחרת, כיום גם עצמאי מחוייב במשיכת כספי פנסיה. מעבר לכך, לקרנות פנסיה מספר יתרונות חשובים: קודם כל, הפנסיה היא בעצם תוכנית חיסכון לטווח ארוך, דבר שעוזר לנו להימנע משימוש בכסף הזה בשוטף. דבר נוסף, החיסכון הפנסיוני נושא עמו הטבות מס רבות שאילולא הן, כסף רב היה עובר למדינה כמס שהיה נגזר עליכם בעל כורחם. עוד משהו שחשוב לדעת: אם אתם חוסכים באמצעות תוכנית המפרישה באופן קבוע לקרן הפנסיה שלכם סכום כסף, ההפקדות הרגילות שלכם מושקעות באפיקי השקעה שונים כדי להעלות את ערכן. כך יוצא, שברוב המקרים הכספים שהפקדתם צומחים לאורך הקריירה שלכם, ובעת היציאה לפנסיה תוכלו למשוך סכום כסף רב יותר ממה שבפועל יצא מהמשכורת שלכם.
למה אנשים מושכים את כספי הפנסיה לפני גיל הפרישה?
בדרך כלל, אנשים מחליטים לבצע משיכה מוקדמת של כספי הפנסיה לפני גיל הפרישה בעקבות אילוצים שונים וכתוצאה מהתמודדות עם מצב כלכלי מאתגר בעקבות אירועים שונים. למי שנקלע לקשיים כלכליים עקב משבר הקורנה
במצב זה אותם אנשים נאלצים לפנות לחברות המנהלות את קרנות הפנסיה שלהם ולמשוך את כספם, אף שנלווה לפעולה זו תשלום מס. יש לציין שישנם מקרים מסויימים בהם אין תשלום מס, לדוגמא בעת משיכת כספי פיצויים המגיעים לכם או עקב תקנות חדשות שיצאו בעקבות משבר הקורונה.
אך לצד הסיבות הפחות נעימות, יש גם מקרים רבים שיש כאלו הבוחרים למשוך את כספם על מנת להשקיע באפיקי רווח אחרים על מנת להגדיל את סכומי הכסף האלו וליצור לעצמם בטחון כלכלי יציב יותר בשעת הצורך. לדוגמא: ישנם מקרים בהם אדם זקוק לסכום כסף גדול באופן מידי מכיוון שעומדת בפניו הזדמנויות מיוחדות כמו רכישת דירה במחיר משתלם מאוד, מה שיהפוך את הדירה לעתיד הבטוח שלו כשיגיע לגיל הפנסיה. ואחרים רוצים להשקיע בעסק חדש שהם מאמינים שיניב להם כסף רב יותר, וכו'.
מדוע כדאי לקבל מחברת SBC FINANCE עזרה במשיכת כספי פנסיה?
מאות אלפי אנשים אינכם חוסכים מספיק כסף לפנסיה שלהם כדי לאפשר לעצמם את רמת החיים שהם מקווים להשיג בעת פרישתם. מסיבה זו וסיבות נוספות שמנינו בכתבה, רבים פונים במטרה למשוך את כספי הפנסיה שלהם, אבל אז הם נתקלים בבעיות: מדינת ישראל בכלל, וחברות הביטוח ובתי ההשקעות בפרט, מערימים קשיים על הלקוחות עם תהליכים בירוקרטיים המסבכים את עניין משיכת הכספים, עד שרבים מחליטים לוותר על משיכת כספים ולא עושים בו שימוש עד פרישתם. חברת SBC FINANCE היא בעלת קשרים ענפים בחברות הביטוח ובתי ההשקעות, דבר העוזר לה לזרז תהליכים ולמשוך כספי הפנסיה של לקוחותיהם במהירות יחסית, ותוך חיסכון מקסימלי במס, במידה והלקוח זכאי לכך. אנו מזמינים אתכם להשאיר פרטים ונציגנו ישמחו לעזור לכם בתהליך באדיבות, שירותיות ומקצועיות.
