מי המצליחה ביותר השנה? בדיוק כמו בכל סוג של השקעה, גם כאשר אנו משווים בין קרנות השתלמות התשואה היא רק פרמטר אחד שיש לקחת בחשבון. שיקול מרכזי נוסף הוא רמת הסיכון הגלומה בקרן ההשתלמות ומשתקפת בשונות התשואות שהיא מפיקה. רמת הסיכון של קרן השתלמות נובעת בעיקר ממאפייני ההשקעה שלה (מניות, אגרות חוב וכדומה), ומאיכות הניהול.
לאחרונה פורסמו התשואות של קרנות ההשתלמות במהלך חודש אוגוסט 2016, וזו הזדמנות מצוינת לבחון מי מצליחה יותר ומי פחות. מעניין ששלושת קרנות ההשתלמות שהפיקו את התשואה הגבוהה ביותר במהלך חודש אוגוסט הן גם אלה שהפיקו את התשואה הגבוהה ביותר המצטברת במהלך 12 החודשים האחרונים.
דירוג קרנות ההשתלמות הגדולות בחודש אוגוסט 2016 ובמהלך 12 החודשים האחרונים
* מקור: BIZPORTAL
התבוננות בטבלה מצביעה על השונות הגבוהה בביצועי קרנות ההשתלמות ומדגישה את החשיבות של בדיקה יסודית ומקצועית בטרם קבלת ההחלטה היכן לפתוח קרן השתלמות. כמו כן, בזכות היכולת לנייד את קרן ההשתלמות מגוף השקעות אחד למשנהו, חשוב לבצע בדיקה השוואתית גם אחת לתקופה.
