תיק השקעות הוא חשבון השקעות אשר משלב נכסים פיננסיים וניירות ערך. תיק זה מנוהל לרוב על ידי מוסדות פיננסיים או בעזרת מנהלי תיקי השקעות עצמאיים בעלי רישיון לניהול תיק השקעות. תיק השקעות מגוון הכולל נכסים פיננסיים שונים מאפשר לצמצם את רמת הסיכון הכוללת של הנכסים המוחזקים בתיק. נכסים אלה כוללים אגרות חוב, אופציות, מניות, תעודות התחייבות, חוזים עתידיים, מקרקעין וכדומה. במידה והאדם מעוניין לבנות לעצמו תיק באופן עצמאי הוא יוכל לעשות זאת בעזרתו של יועץ השקעות.
ניהול תיק השקעות
השארת ניהול התיק בידי מנהל השקעות תאפשר לו גמישות פעולה במסגרתה יוכל לבחור את סוג הנכסים אותם יש לרכוש, את היקף הרכישה ואת תזמונה. מנהלי תיקי ההשקעות ערים לשינויים המתרחשים בשוק ובוחרים את בחירותיהם בעזרת כלים שונים ומדדי ביצוע כמו התשואה והסיכון.
פרמטרים אלה צריכים להיות מותאמים לאופי הלקוח ולצרכיו שכן ישנם משקיעים המוכנים להסתכן יותר עבור תשואה גבוהה בעוד אחרים יעדיפו למזער את הסיכון במידת האפשר וללכת על תיק סולידי ויציב ללא תשואה גבוהה. בתיק לרוב יופיעו שני המרכיבים הבאים :
- מניות – נייר ערך המעניק למחזיק בו חלק מהבעלות על חברה שהונפקה בבורסה. הרווח הנובע מן המניה מתקבל הודות לעליה בערך המניות ומכירת המניה במחיר הגבוה ממחיר הקניה או מדיבידנדים שהחברה מחלקת מתוך רווחיה לבעלי השליטה בחברה (בעלי המניות).
- אגרת חוב – הלוואה שהמשקיעים מעניקים לגורם המנפיק ומהווה חלק ממהלך של גיוס הון למטרות שונות כמו התרחבות או מחקר. בתום תקופת הזמן שהוגדרה עבור אגרת החוב יקבל הרוכש את כספו בחזרה בתוספת ריבית.
SBC Finance – בונים עבורך תיק מצליח
על מנת לבנות תיק השקעות מצליח תוכלו לפנות כעת אל "שגיא – תכנון פיננסי". המומחים שלנו נמצאים תמיד עם היד על הדופק ומודעים לתנודות השוק. אנו מבצעים הערכות ובדיקות מעמיקות בכל עת על מנת להעניק ללקוחותינו את הייעוץ המקצועי ביותר ולהתאים עבורם את תיק ההשקעות הנכון ביותר. נשמח לעזור לכם להשתמש בעוד מגוון כלים פיננסיים אחרים הקיימים בשוק אשר יבטיחו לכם עתיד כלכלי בטוח.
