תזרים המזומנים חשוב לכם? מחפשים השקעות שיניבו תשואה תכופה, גבוהה וקבועה? התשובה היא תיק השקעות דינמי: לא עוד התמקדות בטווח הארוך והמתנה סבלנית לרווחים ולתשואה בעתיד, אלא התמקדות בנכסים המניבים תזרים מזומנים. נעים להכיר: תיק השקעות מניב – תוצאות כאן ועכשיו.
ליצירת הכנסה קבועה ומידע נוסף אנא השאירו את פרטיכם
מהו תיק השקעות מניב?
תיק השקעות מניב הוא תיק השקעות דינמי ופעיל השונה בשלל מאפיינים מתיק השקעות רגיל: הוא כולל נכסים מסורתיים כהשקעות בטוחות וסולידיות שיניבו תשואה בטווח הארוך, לצד השקעות בנכסים המניבים תזרים מזומנים בדומה להחזקת נכס ריאלי. בעוד מנהל תיק השקעות רגיל מסתכל קדימה, בוחן יציבות ומתייחס לטווח הארוך, מנהלו של תיק השקעות דינמי יתייחס גם לטווח הקרוב והבינוני ולפיכך התיק יכלול גם רכיב ייחודי שיאפשר תשואה מידית, קבועה ותכופה. משקיע שמעדיף תזרים מזומנים קבוע ושואף להשקיע בנכסים המניבים רווח קבוע, נזיל ומידי צריך להשקיע בתיק השקעות מניב.
מהם המאפיינים של תיק השקעות מניב?
- השקעה מגוונת – במסגרת תיק ניירות ערך מניב וסחיר יהיה פיזור של ההשקעה על פני נכסים מגוונים, בכללם נכסים המניבים תזרים מזומנים שוטף גבוה ובעיקרם ניירות ערך איכותיים בתחומים הנחשבים לתחומים מניבים.
- אפיקי השקעה נבחרים – כדי שתתאפשר הנאה מתזרים מזומנים שוטף גבוה, התיק יכלול אפיקי השקעה רבים כגון ביטוח, תשתיות ונדל"ן. תחומים אלה לרוב מאופיינים לא רק באפשרות שהשקעות בהן יניבו תזרים מזומנים, אלא מובטחות גם יציבות ויכולת לצפות את המתרחש בוודאות יחסית גבוהה. נכסים אלה לרוב אינם מושפעים מגורמים חיצוניים, כפי שלמשל השקעה בתחום הטכנולוגיה עשויה להיות מושפעת משינויים טכנולוגיים. מגוון ההשקעות הוא גם גיאוגרפי – ההשקעה היא בחברות פעילות גם מחוץ לישראל.
- ניהול מחושב ומוקפד – מנהלי תיקי השקעות מניבים מבצעים ניתוח קפדני ותכוף של ניירות הערך ומקפידים על ביצוע פעולות נחוצות, תוך שימת לב למטרת ההשקעות ובכללן תזרים גבוה. על פי רוב יורכב תיק השקעות מניב מהחזקה ב-30% מניות עם תשואת דיבידנד גבוהה ובאג"ח בשיעור של כ-70%, בכללן אג"ח בעלות תשואה גבוהה.
מהם היתרונות של תיק השקעות מניב?
- הכנסה קבועה – בתיק השקעות דינמי נהנים מהחזר קבוע מכספי ההשקעה והוא קוצר את הפירות בטווח מידי. יתרון זה משמעותי לאנשים הזקוקים להכנסה קבועה ולתזרים מזומנים.
- ניהול השקעות יעיל – המשקיעים יכולים לנצל את התזרים להשקעות נוספות, ולהגדיל את רווחיהם.
- אסטרטגיה מנצחת – בבסיס רקימתו של תיק השקעות מניב ניצבת אסטרטגיה פרי תכנון מוקדם. בחירת הנכסים בתיק מתבצעת באופן מוקפד, לאחר בחינת נתונים מגוונים, תוך ניצול ההשקעה החלקית בנכסים המניבים כרכיב חלקי בעוגת הנכסים הכוללת, באופן שיאפשר מיצוי אופטימלי של ההשקעות. האסטרטגיה כוללת, כמובן, גם תכנון מס אופטימלי.
- תו תקן – התשואה שמניבות ההשקעות בנכסים המניבים תזרים מהווה אבן בוחן לטיב ההשקעות ולאיכותן. כאשר התשואה קבועה וגבוהה ניתן לראות בה תו תקן המאשר את כדאיות ההכנסות וללמוד רבות על מצב ההשקעה, על חוסנה ועל איכות תיק ההשקעות שנתפר.
- תשואה גם לטווח הארוך – תיק השקעות מניב שהוא פרי מחשבה ותכנון אסטרטגי יאפשר תנובה של תשואה לא רק בטווח הקצר והמידי, אלא גם בטווח הארוך.
