לקבלת דו"ח מסלקה השאירו פרטיכם:
הגיע הזמן לשלוף את הראש מהחול
במרוץ המטורף הכרוך בשגרת החיים המודרניים אין לנו כמעט הזדמנות לעצור ולחשוב על הפנסיה. המעסיק מפריש, אנחנו משלמים כל חודש, בשלב מסוים לאורך הדרך עשינו ביטוח פנסיה ואנחנו סומכים על המציאות שתסתדר ועל הכוכבים שיהיו במקום בהגיע הזמן. התנהלות פסיבית שכזו עלולה לעלות לנו לא מעט. התחושה שכל מה שנוגע לפנסיה פשוט "גדול עלינו" ושאין לנו יכולת לשבור את הראש מרתיעה אותנו, ובמקום שנעשה את הצעד המתבקש ונפנה ליועץ פנסיה לקבלת ייעוץ, הדרכה ובירורים – אנחנו מעדיפים לטמון את הראש בחול, וחבל. ליועץ פנסיוני בלתי תלוי יש יכולת לתת לנו מידע נחוץ, להדריך אותנו בבחירת אפיקי הפנסיה האידאליים עבורנו ולאתר את כל הכספים שמגיעים לנו ועוד יגיעו לנו בבוא היום.
המסלקה הפנסיונית – נעים להכיר
אחד האמצעים היעילים ביותר שיסייעו לכם לעשות סדר בבלאגן ולהבין איפה השקעתם, מה וכמה, הוא המסלקה הפנסיונית. זהו מנוע חיפוש אקטיבי יעיל ביותר שגובש על ידי משרד האוצר ומהווה כלי שיעזור לכם להשיב על השאלות הבאות:
- באילו אפיקי השקעה חסכתם לפנסיה? האפשרויות הן אחד או יותר מאפיקי ההשקעה הבאים: ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קרן השתלמות או קופת גמל.
- באיזה גוף חסכתם לפנסיה? האפשרויות הן אחד או יותר מהגופים הבאים: חברת ביטוח, בית השקעות, קרן פנסיה, קופת גמל.
- כמה דמי ניהול אתם משלמים? ישנם סוגים שונים כגון: דמי ניהול מצבירה, מהפקדה, מהשקעה ומרווחים.
שימוש מושכל במידע
לאחר שהמתכנן הפיננסי יאסוף את כל המידע הנחוץ לגבי השקעותיכם וישרטט את מפת החסכונות שלכם ואת הצפוי לכם בזמן הפנסיה, הוא יוכל לסייע לכם לשדרג את רשת הביטחון שלכם. לפעילות המחקר, הבירור והייעוץ שיבצע תרומה כפולה: בזכותה תוכלו לאתר כספים אבודים שהשקעתם ולא ידעתם על קיומם, וגם תזכו לשפר ולייעל את מערך החיסכון הפנסיוני שלכם הודות לניתוח כלל הנתונים, לרבות אלה החדשים שנחשפו.
