אודות

שיטת העבודה שלנו:

היכרות ותכנון – היכרות הלקוח, הסבר על התהליך ותיאום ציפיות, איסוף כל התוכניות הפנסיונית שיש ברשותו באמצעות המסלקה הפנסיונית, הגדרת הצרכים והרצונות של הפרט ומשפחתו, הבנת הדברים החשובים עבורם בניהול החיסכון הפנסיוני והיקף החשיפה לסיכון.

ניתוח ועיצוב – ביצוע מחקר ואנליזה, ניתוח התוכניות הפנסיוניות הקיימות ברשות המבוטח, ותוכניות פוטנציאליות הקיימות בשוק הפנסיה הביטוח והגמל, הניתוח יכלול ניתוח כמותי ואיכותי . עיצוב הפתרון האופטימאלי מתוך האלטרנטיבות שעלו בשלב הניתוח. גיבוש ההמלצות, הכנת תכנית פיננסית מנצחת ליצירת מקסימום חיסכון ורווח.

יישום ובקרה – ביצוע התוכנית הפיננסית והפנסיונית שהוצגה. מעקב אחר התנהלות התכנית הפנסיונית,  ליווי הלקוח לאורך מעגל החיים על מנת לראות שאכן עומדים ביעדים הכלכליים שהוצבו, והתאמת החיסכון בהתאם לשינויים הנעשים בשוק

ייעוד:

SBC Finance – לוקחים סיכויים. התפקיד שלנו לנווט את הלקוח ומשפחתו בבטחה עד הגעה למטרה באופן המהיר, הקל והפשוט ביותר. כיום כל לקוח מעוניין להגיע אל מטרותיו אך אינו יודע איך להגיע, כאן נכנס לפעולה הסוכן הפנסיוני בצורה מקצועית. בSBC Finance מתאימים את אופי ההשקעה בהתאם לרצונותיו וציפיותיו של הלקוח משוק ההון, אנו פועלים להגשמת המטרות והחלומות באמצעות תכנון להבטחת עתידו של הלקוח ומשפחתו, מאפשרים ללקוח להביט קדימה ולראות את המטרות בדרך: רכישת דירה, חתונה, ברית/ה, בר/ת מצווה, לימודים, השכלה גבוה וחסכון לכל מטרה. בSBC Finance חשובה השקיפות המלאה לשביעות רצון הלקוח בנושא ניהול כספיו בכל עת. תפקיד המתכנן הפיננסי להדריך את הלקוח כיצד להגיע מנקודה אחת לשנייה בבטחה, תוך הימנעות ממכשולים אשר עלולים להופיע בדרך ולהשפיע על הכספים המושקעים בשוק ההון. כסוכן פנסיוני שגיא חבסוב וצוות המשרד מבצעים בקרה ומעקב אחר תיק הלקוחות. זה הייעוד של המתכנן הפיננסי ואותו אנו מבצעים עם כל לקוח.

חזון:

בעולם בו הרגולציה משתנה מעת לעת, אנו נדרשים לעמוד בסטנדרטים הגבוהים ביותר. הליווי אותו אנו מספקים הוא ארוך טווח וכולל בחינה מחודשת של התיק הפנסיוני תוך התחשבות מלאה במשאבים הכספיים של המשפחה ובהטבות המס הקיימות. אנו עובדים מול מיטב בתי ההשקעות וחברות הביטוח על מנת לראות את השוק מלמעלה ולתת פרספקטיבה רחבה ומקצועית יותר, הידע המקצועי הנדרש מחייב אותנו להיות מעודכנים על מנת לתת ללקוחותינו את הפתרונות הפיננסים הטובים ביותר ברמת המוצר, מסלול ההשקעה המתאים לאופי של הלקוח ולמטרת ההשקעה, בחירת הגוף המנהל את הכספים בהתאם למוניטין שצבר, תשואות, מנהלי השקעה, מדדי סיכון והצלחה, דמי ניהול, הרכב תיק הנכסים המוחזק.

אנו פועלים לפי אמנת שירות של לשכת סוכני הביטוח בישראל ומאמינים כי עסקים עושים עם אנשים. רמת השירות, שאנו מעניקים ללקוחותינו היא מהגבוה ביותר בהתחייבות.   ליווי מערכות מתקדמות התומכות בתהליכי עבודה מתקדמים.  מערכת תכנון פנסיוני המקצועית והמובילה בישראל RetireNET, פתרונות טכנולוגים מתקדמים sms2010 , מערכת ניהול לקוחות מהמתקדמות בשוק Bafi ,Roeto– בכל עת ניתן לגשת ע"י גישה פרטית לכספים האישיים של כל לקוח באמצעות  כניסה לאזור האישי,  מערכת הכוללת מידע אודות התכניות הפנסיוניות מכל הגופים והמוצרים השונים תחת קורת גג אחת. כדי להיות סוכן עתידי זה מצריך מנהיגות, צריך לדעת מה נדרש כדי להצליח. לצורך שגשוג והצלחה החלטנו לאמץ את מודל ה PRIDE-U

PRODUCT – רמת מוצר הטוב ביותר ללקוח.

RELATIONS – מערכת היחסים בין הלקוח למתכנן.

INTEGRITY – יושרה והוגנות.

DELIVERY – מהירות השירות, שירות מהיר ומדויק.

EXPENSE – הוצאות. הגדלת סעיף ההוצאות במו"פ לצורך מערכות טכנולוגיות ופיתוח עולם הדיגיטל.

UPDATE – עדכון. נשארים מעודכנים לקצב השינויים בשוק ההון ועומדים בכפוף לנהלי משרד האוצר.

הצורך ללמוד גדול, ייצור תהליך קל פשוט ללקוח, חיבור ללקוח בצורה דיגיטלית whatsapp, Facebook.

המחר זה העתיד, בSBC Finance ניתן למצוא פתרונות חדשים לכל הצרכים על מנת להביא אותנו לשגשוג בעידן המחר. פיתוח אפליקציות ייחודיות ללקוח על מנת להנגיש הכל ללקוח בצורה פשוטה ויעילה. תפקיד הסוכן כיום להימצא כל הזמן בקדמה, אנו שואפים להיות ראשונים ולעשות את המקסימום כדי שהלקוח יוכל ליהנות משקיפות מלאה ותהליכי עבודה קלים ונוחים עבורו כדי להבין מה יש לו ומה הצפי העתידי. בSBC Finance מאמינים כי הסוכן העתידי הינו הסוכן של העולם הטכנולוגי המתקדם המוביל תהליכים לעידן של המחר.

ערכים:

הערכים שלנו מתבססים על ערכי המשפחה. אצלנו בSBC Finance כמו במשפחה, נגרום לך להרגיש בבית, ונדאג לתת לך את השירות האישי הטוב ביותר. אנו שמחים להציג בפניך את ערכי המשפחה שלנו:

מקצוענות – ידע מקצועי רחב , השתתפות בהשתלמויות וכנסים לאורך כל ימי השנה, עמידה בסטנדרטים הגבוהים ביותר המחייבים לתת את השירות הטוב ביותר לשביעות רצון לקוחותינו. נשארים תמיד מעודכנים ע"י הדרכות, קורסים, סדנאות, ימי עיון אירועים וכנסים ברחבי הארץ בשילוב מיטב היועצים והמרצים. בSBC Finance מחויבים לשמור על רוח החברה ויודעים שטובת הלקוח מעל הכל.

שקיפות – נגישות למידע אישי אודות תיק לקוח 24/7 . באזור זה ניתן לצפות בכל המידע שלך מרוכז במקום אחד ולבדוק את היתרה החודשית בקופות, מסלולי ההשקעה, הרכב נכסים, שיתוף מסמכים, עדכון פרטים אישיים הנעשה באופן עצמאי עם קבלת אישור שהפרטים עודכנו.

פשטות – בעולם מורכב שבו הרגולציה משתנה מעת לעת, אנו יודעים לפשט את הדברים ולהציגם באפן הקל והפשוט ביותר כך שהדברים ברורים ומובנים. תהליכי עבודה פשוטים וברורים לכל.

חדשנות – שימוש במדיה מתקדמת כגון Facebook , Linkedin , Youtube , Twitter , Whatsapp , כרטיס ביקור דיגיטלי המותאם למכשיר הנייד. פלטפורמה טכנולוגית ייחודית הניתנת להצטרף באופן דיגיטלי לקרן השתלמות ולביטוח נסיעות לחו"ל ובהמשך ניתן להצטרף לתכניות נוספות.

הוגנות – יושרה, אמונה מלאה בדרך של הצגת  הדברים כפי שהם לטובת הלקוח, כאשר ייצוג הלקוח נמצאת במרכז.